¿Cuáles son los delitos previos a la legitimación de capitales?

La Oficial de Cumplimiento de Administración del Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM), Lic. Angélica Torres, alertó que todas las actividades ilícitas buscan limpiar el origen de los fondos.

El sector asegurador en Venezuela está obligado a llevar a cabo lo que se denomina la debida diligencia, es decir, aplicar controles robustos para evitar que el dinero proveniente de actividades ilícitas ingrese al mercado local y se convierta en activos lícitos mediante la legitimación de capitales (lavado de dinero).

La experta en el tema, Angélica Torres, Oficial de Cumplimiento de ARLC/FT/FPADM de Seguros Venezuela, señaló que detrás de la legitimación de capitales que busca limpiar el origen de los fondos, generando daños y distorsiones en la economía, suelen detectarse otros delitos como:

• Malversación de fondos.
• Actos de corrupción.
• Evasión de impuestos o de obligaciones parafiscales.
• Venta de drogas ilícitas.
• Tráfico de órganos y de personas.
• Secuestro y extorsión.
• Pornografía.

Destacó que la legislación venezolana establece que estos delitos previos son autónomos, es decir, las sentencias por legitimación de capitales son independientes de los otros delitos que le anteceden.

Protocolos de cumplimiento

Torres señala que el sector asegurador venezolano se apega a lo que exige la legislación venezolana y la normativa emitida expresamente por la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg).

“Teniendo esta base legal, cada empresa define sus propios protocolos, metodologías y procesos de prevención; que luego son exigidos a su cartera de clientes, proveedores y empleados para el cumplimiento de dichos lineamientos”, manifestó.

Podría decirse que hay tres niveles de vigilancia y monitoreo para evitar la legitimación de capitales a través del sector asegurador. Por un lado, internamente las empresas de seguros cuentan con áreas de Control Interno que hacen seguimiento del cumplimiento de las normativas al respecto. Adicionalmente los procedimientos y documentos son revisados anualmente por Auditores Independientes (externos) y finalmente, la misma Sudeaseg realiza inspecciones en cualquier momento del año.

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