Como parte de su programa de capacitación dirigido a empleados e
intermediarios, Seguros Venezuela llevó a cabo el taller “Estrategias aplicables
en el enfoque basado en riesgos de legitimación de capitales/FT y la economía
digital, en el sector asegurador”, a cargo del abogado y consultor empresarial
Alonso Brito.
En el desarrollo de la actividad se explicaron diferentes aspectos de los riesgos
a los que se expone el sector asegurador cuando sus productos son utilizados
para la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. (LC/FT)
Para el jurista y presidente de AJ Brito Consultores, no hay que perder de vista
la responsabilidad penal, intransferible y personal que implica la legitimación
de capitales culposa a la que se exponen los directivos y empleados de las
compañías aseguradoras cuando por imprudencia, impericia o negligencia,
favorezcan o contribuyan a la comisión de delitos de legitimación de capitales y
financiamiento al terrorismo.
“El sector asegurador enfrenta permanentemente riesgos de ser utilizados para
cometer delitos fraudulentos de diversa índole”, advirtió el Dr. Brito quien
además insistió en la necesidad de identificar los tipos y factores de riesgo
para luego instrumentar las políticas y procedimientos que conduzcan a evitar
el fraude.
“La prevención no es un gasto sino una inversión. Mientras que reparar lo que
no se previno tiene un alto costo”, aseveró el experto, quien insistió en que el
reto es “impedir que laven dinero, fortaleciendo los controles en el sector
asegurador”.
Por su parte, la Oficial de Cumplimiento de Seguros Venezuela, Marisol Pernía
señaló que “El sector asegurador ha invertido en sistemas de controles y
monitoreo, administración de riesgos, para prevenir la legitimación de capitales
y financiamiento al terrorismo, No obstante, es un sector que tiene un actor
principal: el intermediario de seguros. ¿Qué pasa con el corredor? Dependemos
de la gestión proactiva del intermediario (corredor y sociedades de corretajes),
para aplicar la Política Conozca a su Cliente, ya que no tenemos contacto
directo con el cliente de la misma forma como lo tiene el sector bancario.
Pernía destacó la importancia de este programa de capacitación que permite
fortalecer la gestión de los Responsables de Cumplimiento del sector
asegurador, conocer las nuevas tipologías, los factores de riesgos que pueden
modificar el perfil del cliente, tener más herramientas para poder analizar con
mayor detalle la trayectoria del cliente, las señales de alerta que permiten
detectar una actividad sospechosa, qué tipo de medios de pago se utilizaron
para adquirir los productos y el marco legal como sujetos susceptibles a ser
regulados, entre otros tópicos.

También consideró que la problemática del éxodo de profesionales, está
afectando el sistema de prevención de LC/FT en del sector asegurador, porque
se han ido del país profesionales altamente calificados en esta materia, y esto
afecta seriamente a las compañías que observan cómo la curva de formación
se viene debilitando.
“Por ello, es muy importante, ser persistente en la capacitación del personal,
siendo un pilar fundamental en la prevención de LC/FT”, puntualizó Pernía.